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杭州套路貸案件最新（杭州套路貸案件最新進展）

發(fā)布時間：2023-03-31 03:40:33 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1649 當(dāng)前文章關(guān)鍵詞排名出租

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本文目錄:

1、亦芷真悅
2、
3、
4、套路貸和高利貸的區(qū)別

杭州套路貸案件最新（杭州套路貸案件最新進展）

一、亦芷真悅

隨著網(wǎng)絡(luò)金融的興起，一些不法分子借機鬧事，借用網(wǎng)絡(luò)平臺和手機app，大肆實施電信詐騙和“套路貸”犯罪。新興金融工具成為犯罪“熱點”，暴露出金融、電信等部門監(jiān)管不到位和制度漏洞。當(dāng)務(wù)之急是從源頭上解決這些問題。

1“公司是當(dāng)?shù)卣猩痰恼?guī)企業(yè)”

河南省洛陽市新安縣公安局曾利用手機App偵破一起“套路貸”案件，抓獲犯罪嫌疑人168名。這是洛陽市公安局成立以來抓獲犯罪嫌疑人最多的案件。

經(jīng)查，2019年4月至7月，犯罪嫌疑人通過購買的手機軟件、虛假公司注冊、虛假宣傳等方式，進行網(wǎng)絡(luò)貸款18000余筆，催收電話13000余個，獲利1000余萬元。暴力事件導(dǎo)致洛陽理工學(xué)院一名學(xué)生跳橋自殺，多名受害者精神失常。

河南平頂山市佳縣范某就是“套路貸”的受害者。2018年，25歲的他在手機App上零消費借了1500元，不曾想掉進了“套路貸”的陷阱。他說，1500元6天，扣除手續(xù)費等。只有1050元可用，他覺得利息特別高。兩天后，他不斷接到其他小貸平臺的電話，聲稱利息低，不需要審核。這些平臺每次放款1000元左右，最高3000元，幾天后必須歸還。為了周轉(zhuǎn)，范在“魔急”等77個平臺借了10萬，借了3個月。還款47萬后，還欠18萬。

“每天醒來就想著今天該還多少錢，還有哪些親戚沒借。我該說什么.每天，我什么都做不了。就是這種電話纏著你。”范說，“直到后來，我也沒能堅持住。我想過自殺?！?p>陳某是安徽一家金融外包服務(wù)公司的客戶服務(wù)經(jīng)理。該公司承接多家網(wǎng)貸公司的催收業(yè)務(wù)。她負(fù)責(zé)40多個席位(催收員)，工作就是抽查席位的電話號碼，引導(dǎo)他們按話催收。每個座位每天至少要打400個電話，每個回?fù)?萬元可以賺1000元。

“我干這行兩三年了，是通過正規(guī)渠道招進來的。是當(dāng)?shù)氐耐顿Y公司，也是正規(guī)企業(yè)。每年寒暑假在高校招聘，也贊助地方機關(guān)、企事業(yè)單位。我怎么會認(rèn)為這是違法的呢？”陳某問，“如果放貸和催貸是違法的，為什么會有這么多？為什么沒人管？檢查起來并不難。包括我的手機，每天都會收到很多關(guān)于我是否需要貸款的短信?！?p>2持證人管，無證“野蠻生長”

河南洛陽公安局的宗存生，幾十年來一直工作在刑偵一線。他說，通過調(diào)查電信詐騙和“套路貸”案件，警方發(fā)現(xiàn)，目前相當(dāng)一部分網(wǎng)貸平臺存在違法、欺詐行為，導(dǎo)致很多人上當(dāng)受騙。

互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的責(zé)任邊界存在爭議。“借貸寶”是九鼎控股打造的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。近年來，該平臺的聲譽因多起刑事案件而受損。借貸寶公關(guān)部楊表示，平臺只是一個交易場所，按照交易次數(shù)收費。無法知道交易是否違法，也無法知道是否簽訂了陰陽合同。

法律專家指出，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺本質(zhì)上是私法主體，但具有“公共”屬性，應(yīng)承擔(dān)更廣泛的責(zé)任。在平臺的公法意義上，責(zé)任分配應(yīng)該達(dá)到一個平衡，既不會因為苛刻的批評而阻礙金融創(chuàng)新，也不會因為放縱而威脅金融穩(wěn)定。

楊表示，互聯(lián)網(wǎng)金融在中國出現(xiàn)后，國家已經(jīng)給200多家互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)發(fā)了牌照，有效期5年。后來，隨著問題的出現(xiàn)，國家對這些機構(gòu)進行了整頓，并對一些有執(zhí)照的企業(yè)進行了整頓

鄭州大學(xué)法學(xué)院副教授吳認(rèn)為，電信詐騙、“套路貸”等通過網(wǎng)絡(luò)實施的犯罪，都是高科技犯罪，有兩個顯著特點。第一，技術(shù)手段的便利。這種遠(yuǎn)程作案是一種傳播型犯罪，受害人范圍廣，金額特別大。第二，通常有一些匿名性。與傳統(tǒng)犯罪相比，這類犯罪偵查取證難度大，需要更高的偵查成本和破案率。如果互聯(lián)網(wǎng)上的金融犯罪得不到及時遏制，法律的威懾和預(yù)防作用將會失效。

他認(rèn)為，源頭端治理刻不容緩，三大運營商應(yīng)該承擔(dān)起主力軍的責(zé)任。通信自由權(quán)是相對的。運營商與用戶有合同，既保證了信息源發(fā)送方的合法權(quán)利，也保證了接收方獲得合法安全的信息。

河南財經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院副院長趙子健表示，我國互聯(lián)網(wǎng)金融活動主要體現(xiàn)在三大類：互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)借貸、互聯(lián)網(wǎng)眾籌。這些互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展很快，監(jiān)管跟不上。2011年，中國人民銀行開始對非銀行支付機構(gòu)實行牌照管理。2015年中國人民銀行等10部委發(fā)《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，2016年國務(wù)院發(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》。之后逐漸形成P2P點對點借貸“1/3”監(jiān)管框架，第三方支付機構(gòu)為備付金集中存管。但由于互聯(lián)網(wǎng)金融品類繁雜，前期的野蠻生長積累了很多問題。分業(yè)監(jiān)管體制在制度和機構(gòu)協(xié)調(diào)上存在一些空白，沒有明確的職能部門對應(yīng)管理。

趙子健認(rèn)為，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融，要充分發(fā)揮職能部門的監(jiān)管作用、協(xié)會的互法作用、企業(yè)的自律作用以及金融消費者和社會的輿論監(jiān)督作用。特別是職能部門要主動積極監(jiān)管，明確準(zhǔn)入門檻；用大數(shù)據(jù)提升監(jiān)管效率和手段；明確部門權(quán)限邊界，加大協(xié)調(diào)配合，擴大社會宣傳。